25 Jahre
Erfahrung
Wir haben
Über 20 Auszeichnungen
Zeit in Mexiko

RISIKOMANAGEMENT

Bei bgbg ist ein angemessenes ganzheitliches Risikomanagement ein Schlüsselelement für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, fundierte Entscheidungsfindung und die Wahrung der Interessen unserer Kunden gegenüber Behörden und Dritten. Wir unterstützen Finanzinstitute und regulierte Organisationen bei der Identifizierung, Quantifizierung, Minderung und Bewältigung ihrer finanziellen und nichtfinanziellen Risiken mit einem technisch-versicherungsmathematischen Ansatz, der auf den mexikanischen Rechtsrahmen abgestimmt ist.

Über die Region

Wir verfügen über ein internes Team von Versicherungsmathematikern, die auf Datenanalyse und Risikomanagement spezialisiert sind und bereichsübergreifend mit den Rechtsabteilungen der Kanzlei zusammenarbeiten. Diese Integration ermöglicht es uns, qualitativ und quantitativ fundierte fachliche Unterstützung in den Bereichen regulatorische Compliance, interne Kontrolle, Strukturierung von Finanztransaktionen, Rechtsstreitigkeiten und präventives Risikomanagement anzubieten.

Unser Ansatz verbindet Methoden der Risikoanalyse mit fundierten Kenntnissen des vom SHCP erlassenen und von Behörden wie der CNBV, der CNSF, der CONSAR, der Banco de México und der CONDUSEF überwachten Rechtsrahmens. So gewährleisten wir Lösungen, die sowohl den regulatorischen Anforderungen als auch den betrieblichen Gegebenheiten des jeweiligen Unternehmens gerecht werden.

Kunden und Branchen

Wir beraten Versicherungs- und Kautionsversicherungsgesellschaften, Rückversicherer, Kreditinstitute, Wertpapierhäuser, Börsenmakler, Anlageberater, SOFOMES, Investmentfonds, Fintechs, SOFIPOS und andere Unternehmen aus regulierten Branchen oder solche, die risikobehaftete Tätigkeiten ausüben, sowie Organisationen, die spezialisierte quantitative Analysen für die Entscheidungsfindung, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften oder die Verteidigung ihrer Interessen in Verwaltungs- oder Gerichtsverfahren benötigen.

Wichtigste Dienstleistungen

Risikomanagement in den Bereichen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche durch Personen mit politischer Einflussnahme

Wir haben den risikobasierten Ansatz (RBA) als zentralen methodischen Ansatz im Bereich der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung eingeführt. Im Gegensatz zu rein formalen Compliance-Systemen erfordert der RBA die Identifizierung, Analyse, Bewertung und Minderung der spezifischen Risiken jedes einzelnen Instituts unter Berücksichtigung von Kunden, Produkten, Vertriebskanälen und geografischen Regionen. Wir setzen diese Anforderung in solide technische Instrumente um, die gegenüber den Aufsichtsbehörden uneingeschränkt vertretbar sind.

Dazu gehören die Erstellung und Kalibrierung von Matrizen für inhärente und Restrisiken, die Zuweisung von Gewichtungen auf der Grundlage realer Daten, deren Integration mit anderen institutionellen Risiken sowie die technische Vorbereitung auf Audits und Inspektionsbesuche.

Korruptionsbekämpfung und Risikoanalyse

Wir beraten Sie bei der Ermittlung und Bewertung von Korruptionsrisiken, die sich aus internen Untersuchungen, Audits und Compliance-Prüfungen ergeben, insbesondere im Zusammenhang mit Geschäften mit Amtsträgern, externen Vermittlern und sensiblen Prozessen.

Unser Ansatz konzentriert sich auf die Quantifizierung von Risiken, die Ermittlung potenzieller rechtlicher und regulatorischer Risiken sowie die Festlegung von Korrekturmaßnahmen und Kontrollen zur Minderung künftiger Risiken.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften mit versicherungsmathematischer Unterstützung

Unterstützung bei der Erfüllung regulatorischer Verpflichtungen, die eine technisch-quantitative Begründung erfordern, einschließlich Kapitalanforderungen, versicherungstechnischer Rückstellungen, Angemessenheitsprüfungen und der Bearbeitung von Anmerkungen, die sich aus Inspektionsbesuchen der Finanzaufsichtsbehörden ergeben.

Operatives und rechtliches Risiko

Prüfungen im Bereich operationeller Risiken und rechtlicher Risiken, Erstellung und Validierung von Business-Impact-Analysen (BIA) und Business-Continuity-Plänen (BCP) sowie Validierung von Rückstellungen für operationelle Risiken.

Kredit- und Marktrisiko

Quantifizierung und Steuerung von Kredit- und Marktrisiken, einschließlich Portfolioanalysen, Schätzung der aufsichtsrechtlichen Rückstellungen und Validierung von Kennzahlen wie dem Value at Risk (VaR).

Technische Rückstellungen und Solvabilität

Berechnung, Überprüfung und Validierung der versicherungstechnischen Rückstellungen für Versicherungs- und Kautionsversicherungsgesellschaften, Solvenzanalysen, Stresstests und Begleitung bei versicherungsmathematischen Zertifizierungsprozessen gemäß den geltenden Vorschriften.

Versicherungsmathematische Unterstützung bei Rechtsstreitigkeiten und Streitfällen

Erstellung von technischen Gutachten, versicherungsmathematischen Gutachten und Schadensberechnungen zur Verwendung in Verwaltungs-, Gerichts- und Schiedsverfahren in enger Zusammenarbeit mit den Prozessanwälten der Kanzlei.

Versicherungsmathematische und finanzielle Due Diligence

Technische Überprüfung von versicherungsmathematischen Verbindlichkeiten, Rückstellungen, Risikoportfolios und Bewertungsmodellen im Rahmen von Fusionen, Übernahmen, Umstrukturierungen oder Investitionen.

Entwicklung und Überprüfung von Finanz- und Versicherungsprodukten

Versicherungsmathematische Beratung bei der Konzeption, Überprüfung und Registrierung von Finanzprodukten, Versicherungen, Bürgschaften und Rentenprodukten, einschließlich Tarifen, technischen Unterlagen und Versicherungsbedingungen gemäß den aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Erfahrungsberichte

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Die Kunden loben die Kanzlei in den höchsten Tönen und schwärmen: „Der Service ist äußerst zufriedenstellend. Sie verstehen die Bedürfnisse der Kunden und haben ein gutes Gespür für Dringlichkeit.“

Kundenfeedback zu Chambers and Partners Latin America 2020 über die Abteilung für Bank- und Finanzrecht
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„Der Service ist von sehr guter Qualität, sie arbeiten sehr gründlich und sind immer auf dem neuesten Stand, außerdem sind die Partner stets präsent und liefern pünktlich.“

Kundenfeedback zu Chambers and Partners Latin America 2020 bezüglich der Compliance-Abteilung

Bei bgbg verbinden wir versicherungsmathematische Genauigkeit mit rechtlicher Strategie, um unseren Kunden dabei zu helfen, Risiken zu vermeiden, gesetzliche Vorschriften einzuhalten und ihre Entscheidungen gegenüber Behörden oder im Streitfall fundiert zu vertreten. Unser Ziel ist es, die institutionelle Position jedes Kunden durch objektive Analysen, vertretbare Methoden und eine ganzheitliche Sichtweise auf Risiken zu stärken.

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