EINHALTUNG

Unterstützung bei der Erfüllung regelmäßiger regulatorischer Verpflichtungen, einschließlich der Begleitung bei der Erstellung, Überprüfung und Einreichung von Berichten an die Finanzaufsichtsbehörde (UIF), die CNBV, die Steuerbehörde (SAT) und andere zuständige Behörden, um die fristgerechte, korrekte und konsequente Einhaltung der geltenden Vorschriften sicherzustellen. Dies umfasst die Betreuung bei Inspektionsbesuchen und Auskunftsersuchen.

Erstellung, Überprüfung und Aktualisierung interner Handbücher, Stellungnahmen und Richtlinien in den Bereichen Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, Geldwäscheprävention und Korruptionsbekämpfung, die mit den geltenden Rechtsvorschriften sowie nationalen und internationalen Standards, einschließlich der Empfehlungen der FATF, im Einklang stehen.

Durchführung von behördlichen und präventiven Audits zur Ermittlung von Risiken, Eventualitäten und Verbesserungsmöglichkeiten sowie Begleitung bei Inspektionen, Überprüfungen oder Aufforderungen seitens der Aufsichtsbehörden. Dies umfasst auch die Umsetzung von Aktionsplänen, die sich aus den festgestellten Punkten ergeben.

Entwicklung, Umsetzung und Stärkung von Programmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) sowie zur Korruptionsbekämpfung, mit Schwerpunkt auf der Erkennung und Minderung von Risiken, der Stärkung interner Kontrollen und der Einhaltung der geltenden gesetzlichen Bestimmungen.

Beratung hinsichtlich der Ernennung, der Aufgaben und Zuständigkeiten des Compliance-Beauftragten sowie hinsichtlich der Umsetzung und des Betriebs von Programmen zur Kundenidentifizierung (KYC), zum digitalen Onboarding, zur regulären und verstärkten Sorgfaltspflicht und zur Transaktionsüberwachung gemäß den geltenden regulatorischen Anforderungen.

Einbindung regulatorischer Compliance-Anforderungen in die Konzeption von Fintech-Modellen, einschließlich Zahlungsplattformen, digitaler Vermögenswerte und digitaler Finanzdienstleistungen, unter Berücksichtigung der Interaktion zwischen verschiedenen Akteuren, komplexer Transaktionsabläufe und der damit verbundenen regulatorischen Risiken. Unser Ansatz ermöglicht die Entwicklung von Modellen, bei denen Compliance-Anforderungen von Anfang an berücksichtigt werden, wodurch spätere Anpassungen vermieden werden, die die operative Durchführbarkeit beeinträchtigen könnten.

Beratung zur Erfüllung der Verpflichtungen im Bereich des Schutzes personenbezogener Daten gemäß dem LFPDPPP und den dazugehörigen Durchführungsbestimmungen. Dies umfasst die Erstellung von Datenschutzerklärungen, Richtlinien zur Datenverarbeitung, Datenschutz-Folgenabschätzungen (EIP), die Wahrung der ARCO-Rechte, das Management von Sicherheitsvorfällen und die Koordination mit dem INAI. Besonderes Augenmerk liegt auf der Integration von Datenschutzverpflichtungen in KYC- und PLD/FT-Programme bei Finanzinstituten und Fintech-Unternehmen.

Entwicklung und Umsetzung von unternehmensweiten Programmen zur Korruptionsbekämpfung und zur Einhaltung der Geschäftsethik, die im Einklang mit dem Allgemeinen Gesetz über das Nationale Antikorruptionssystem, dem Allgemeinen Gesetz über die Verwaltungshaftung sowie internationalen Standards wie dem FCPA und dem UK Bribery Act stehen. Dazu gehören die Ausarbeitung von Ethikkodizes, Richtlinien zu Geschenken und Interessenkonflikten, Meldekanäle, Due-Diligence-Prüfungen bei Dritten sowie Schulungsprogramme für Führungskräfte und operative Teams.

Beratung von Unternehmen und Privatpersonen, die gemäß dem LFPIORPI risikobehaftete Tätigkeiten ausüben, einschließlich der Feststellung der anwendbaren Rechtsordnung, der Erfüllung der Identifizierungs- und Meldepflichten gegenüber der SAT, der Ausarbeitung interner Richtlinien sowie der Bearbeitung von Aufforderungen und Kontrollbesuchen. Besonders relevant für Branchen wie virtuelle Vermögenswerte, Kreditvergabe, Immobilienentwickler, Notare, Juweliere, Casinos, Fahrzeughändler und andere nichtfinanzielle Verpflichtete.

Konzeption und Durchführung von spezialisierten Schulungsprogrammen in den Bereichen Compliance, Geldwäschebekämpfung und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT), Korruptionsbekämpfung und Datenschutz, die sich an Verwaltungsräte, Compliance-Beauftragte sowie operative und geschäftliche Teams richten. Der Ansatz ist praxisorientiert, auf dem neuesten Stand und auf die Art sowie das Risikoprofil der jeweiligen Organisation zugeschnitten, mit dem Ziel, eine nachhaltige Compliance-Kultur von innen heraus zu stärken.

Wir beraten internationale Kunden bei der Anpassung ihrer Compliance-Richtlinien und -Programme an den mexikanischen Rechtsrahmen, einschließlich der lokalen Umsetzung globaler Standards (FATCA, CRS, FCPA, UK Bribery Act) und der Abstimmung mit internationalen Teams.