25年
经验
我们已获得
20+ 项荣誉
墨西哥时间

风险管理

在bgbg,完善的综合风险管理是确保合规、做出明智决策以及在面对监管机构和第三方时维护客户利益的关键要素。我们凭借符合墨西哥法律框架的技术精算方法,协助金融机构及受监管机构识别、量化、缓解和处理其金融与非金融风险。

关于该区域

我们拥有一支由精算师组成的内部团队,专精于数据分析与风险管理,并与本所的法律部门开展跨部门协作。这种协作机制使我们能够在监管合规、内部控制、金融交易架构设计、争议解决以及风险预防管理等方面,提供定性与定量相结合的技术支持。

我们的方法将风险分析方法与对墨西哥财政公共经济部(SHCP)颁布、并由墨西哥银行监管委员会(CNBV)、墨西哥证券监管委员会(CNSF)、墨西哥保险监管委员会(CONSAR)、墨西哥银行(Banco de México)及墨西哥消费者金融保护委员会(CONDUSEF)等监管机构监督的监管框架的深刻理解相结合,从而确保所提供的解决方案既符合监管要求,又能满足相关机构的实际运营需求。

客户与行业

我们为保险和担保机构、再保险公司、信贷机构、证券公司、证券经纪商、投资顾问、非银行金融机构(SOFOMES)、投资基金、金融科技公司、 SOFIPOS以及其他受监管行业或从事高风险业务的企业,同时也为需要专业量化分析以辅助决策、满足监管合规要求或在行政及司法程序中维护自身权益的组织提供咨询服务。

主要服务

反洗钱/反恐怖主义融资/防止非法资金转移的风险管理

我们采用风险为本方法(EBR)作为反洗钱和反恐融资工作的核心方法论。与单纯注重形式合规的方案不同,风险为本方法要求各机构结合客户、产品、渠道和地理区域等因素,对自身面临的具体风险进行识别、分析、评估和缓解。我们将这一要求转化为可靠的技术工具,这些工具在监管机构面前具有充分的说服力。

包括固有风险和残余风险矩阵的设计与校准、基于实际数据的权重分配、与其他机构风险的整合,以及为审计和检查访问进行的技术准备。

反腐败与风险分析

我们提供专业咨询,协助识别和评估因内部调查、审计及合规审查而产生的腐败风险,尤其针对涉及公职人员、第三方中介以及敏感流程的业务。

我们的工作重点在于量化风险、识别潜在的法律和监管风险,并制定纠正措施和控制措施以减轻未来风险敞口。

基于精算支持的合规管理

协助履行需要技术与量化依据的监管义务,包括资本要求、技术准备金、充足性测试,以及针对金融监管机构现场检查所提出意见的处理。

运营与法律风险

运营风险和法律风险审计,业务影响分析(BIA)及业务连续性计划(BCP)的编制与验证,以及运营风险准备金的验证。

信贷与市场风险

信贷和市场风险的量化与管理,包括投资组合分析、监管准备金的估算,以及风险价值(VaR)等指标的验证。

技术准备金与偿付能力

为保险及担保机构提供技术准备金的计算、审核与验证服务,开展偿付能力分析、压力测试,并根据相关法规协助完成精算认证流程。

诉讼与争议中的精算支持

配合本所诉讼律师,就行政、司法及仲裁程序所需的技术意见、精算评估及损害赔偿评估进行编制。

精算与财务尽职调查

在并购、重组或投资过程中,对精算负债、准备金、风险组合及估值模型进行技术审查。

金融及保险产品的设计与审核

在金融产品、保险、担保及养老金产品的设计、审核和注册方面提供精算咨询服务,包括根据监管要求制定费率、技术说明及承保条款。

用户评价

客户们对该公司赞不绝口,热情地表示:“他们提供的服务令人非常满意。他们既能理解客户的需求,又具备很强的紧迫感。”

《钱伯斯与合伙人》2020年拉丁美洲版关于银行与金融部的客户反馈

“服务水准非常高,他们工作细致周到,对各项事务了如指掌,而且合伙人始终在岗,且能按时交付。”

《钱伯斯与合伙人》2020年拉丁美洲版关于合规部的客户反馈

在 bgbg,我们将严谨的精算技术与法律策略相结合,帮助客户防范风险、遵守法规,并在面对任何监管机构或争议时,以充分的依据捍卫其决策。我们的目标是通过客观分析、经得起推敲的方法论以及对风险的全面把握,巩固每位客户的机构地位。

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