25 ans
d'expérience
Nous avons obtenu
Plus de 20 distinctions
Heure du Mexique

GESTION DES RISQUES

Chez bgbg, une gestion globale et adéquate des risques est un élément clé pour assurer la conformité réglementaire, prendre des décisions éclairées et défendre les intérêts de nos clients face aux autorités et aux tiers. Nous accompagnons les institutions financières et les organismes réglementés dans l'identification, la quantification, l'atténuation et la gestion de leurs risques financiers et non financiers, grâce à une approche technico-actuarielle conforme au cadre juridique mexicain.

À propos de la région

Nous disposons d'une équipe interne d'actuaires spécialisés dans l'analyse de données et la gestion des risques, qui travaille en collaboration avec les services juridiques du cabinet. Cette intégration nous permet d'offrir un soutien technique tant qualitatif que quantitatif dans les domaines de la conformité réglementaire, du contrôle interne, de la structuration des opérations financières, des litiges et de la gestion préventive des risques.

Notre approche combine des méthodologies d'analyse des risques à une connaissance approfondie du cadre réglementaire établi par le SHCP et supervisé par des autorités telles que la CNBV, la CNSF, la CONSAR, la Banque du Mexique et la CONDUSEF, garantissant ainsi des solutions qui répondent à la fois aux exigences réglementaires et à la réalité opérationnelle de l'entité concernée.

Clients et secteurs

Nous conseillons les compagnies d'assurance et de cautionnement, les réassureurs, les établissements de crédit, les sociétés de bourse, les courtiers en bourse, les conseillers en investissement, les SOFOMES, les fonds d'investissement, les fintechs, des SOFIPOS et d'autres entreprises issues de secteurs réglementés ou exerçant des activités sensibles, ainsi que des organisations qui ont besoin d'analyses quantitatives spécialisées pour la prise de décision, la conformité réglementaire ou la défense de leurs intérêts dans le cadre de procédures administratives ou judiciaires.

Principaux services

Gestion des risques en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement des activités illicites liées au trafic de personnes

Nous avons adopté l'approche fondée sur les risques (AFR) comme axe méthodologique central en matière de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. Contrairement aux systèmes de conformité purement formels, l'AFR exige d'identifier, d'analyser, d'évaluer et d'atténuer les risques spécifiques à chaque établissement en tenant compte des clients, des produits, des canaux et des zones géographiques. Nous traduisons cette exigence en outils techniques solides et pleinement défendables auprès des autorités.

Cela comprend la conception et le calibrage des matrices de risque inhérent et résiduel, l'attribution de pondérations fondées sur des données réelles, leur intégration avec d'autres risques institutionnels, ainsi que la préparation technique aux audits et aux visites d'inspection.

Lutte contre la corruption et analyse des risques

Nous vous accompagnons dans l'identification et l'évaluation des risques de corruption liés aux enquêtes internes, aux audits et aux contrôles de conformité, notamment dans le cadre de transactions avec des fonctionnaires, des intermédiaires tiers et des processus sensibles.

Notre approche se concentre sur la quantification des risques, l'identification des éventuelles implications juridiques et réglementaires, ainsi que la définition de mesures correctives et de contrôles visant à réduire l'exposition future.

Conformité réglementaire avec soutien actuariel

Accompagnement dans le respect des obligations réglementaires nécessitant un fondement technique et quantitatif, notamment en matière d'exigences de fonds propres, de provisions techniques, de tests de suffisance et de suivi des observations formulées à l'issue des visites d'inspection des autorités financières.

Risques opérationnels et juridiques

Audits des risques opérationnels et juridiques, élaboration et validation d'analyses d'impact sur l'activité (BIA) et de plans de continuité des activités (BCP), ainsi que validation des provisions pour risques opérationnels.

Risque de crédit et de marché

Quantification et gestion des risques de crédit et de marché, y compris l'analyse des portefeuilles, l'estimation des provisions réglementaires et la validation d'indicateurs tels que la valeur à risque (VaR).

Provisions techniques et solvabilité

Calcul, révision et validation des provisions techniques pour les compagnies d'assurance et de cautionnement, analyse de solvabilité, tests de résistance et accompagnement dans les processus de certification actuarielle conformément à la réglementation en vigueur.

Assistance actuarielle dans le cadre de litiges et de différends

Rédaction d'avis techniques, de rapports d'expertise actuarielle et d'évaluations des dommages-intérêts destinés à être utilisés dans le cadre de procédures administratives, judiciaires et d'arbitrage, en collaboration étroite avec les avocats plaidants du cabinet.

Due diligence actuarielle et financière

Audit technique des engagements actuariels, des provisions, des portefeuilles de risque et des modèles d'évaluation dans le cadre de fusions, d'acquisitions, de restructurations ou d'investissements.

Conception et révision de produits financiers et d'assurance

Conseil actuariel en matière de conception, de révision et d'enregistrement de produits financiers, d'assurances, de cautions et de régimes de retraite, y compris les tarifs, les notes techniques et les conditions générales, conformément aux exigences réglementaires.

Témoignages

«

Les clients ne tarissent pas d'éloges sur le cabinet, s'exclamant avec enthousiasme : « Le service qu'ils offrent est très satisfaisant. Ils comprennent les besoins du client et font preuve d'un sens aigu de l'urgence. »

Avis des clients de Chambers and Partners Latin America 2020 concernant le département Banque et finance
«

« Le service est d'excellente qualité, ils sont très minutieux et à la pointe de l'actualité, et les associés sont toujours présents et respectent les délais. »

Avis des clients de Chambers and Partners Latin America 2020 concernant le département Conformité

Chez bgbg, nous allions rigueur technique actuarielle et stratégie juridique pour aider nos clients à prévenir les risques, à se conformer à la réglementation et à défendre leurs décisions avec fermeté face à toute autorité ou tout litige. Notre objectif est de renforcer la position institutionnelle de chaque client grâce à des analyses objectives, des méthodologies défendables et une vision globale du risque.

En savoir plus sur le capital-investissement