2020年8月18日 /金融・銀行
金融サービス利用者保護・擁護委員会（「CONDUSEF」）は、金融サービス利用者保護・擁護法（「本法」）第1条に基づき、公的機関および民間機関が提供する金融サービスの利用者である一般市民の権利と利益を保護・擁護することを主たる目的としている。
同法第5条は、CONDUSEFに対し、「金融リテラシーに関する教育プログラムその他の取り組みの確立」を図る権限を付与しており、そのために同委員会はプログラムを策定し、所管当局に提案するものとする。金融機関は、その代表機関を通じて、あるいは独自に、前項に規定する教育プログラムの策定において、国家委員会と協力しなければならない。
以上のことから、本書は、CONDUSEFが従業員50名以上を擁し、個人の財務管理に関する有益な情報を共有することに意欲を持つ企業および公的・民間機関を対象に実施している、貴機関における金融教育プログラム（以下「本プログラム」）の特徴についてご説明することを目的としています。これにより、従業員がより良い財務上の意思決定を行えるよう、知識と習慣を身につけていただくことを目指しています。
A. 連携の手順
本プログラムは、企業が以下の点を考慮した上で、CONDUSEFと自主的に協力することを目的としています：
- CONDUSEFのポータルサイト（ https://webappsos.condusef.gob.mx/sefi/servlet/com.sefi.wpinicio） に登録し 、最初にアンケートに回答してください 。本プログラムに関するご質問、ご意見、ご不明な点については、CONDUSEFのメールアドレス（ efi@condusef.gob.mx）までご連絡ください。
- CONDUSEFは毎月、電子メールを通じて様々な インフォグラフィックを提供 するとともに、以下の興味深いテーマに関する動画や冊子をダウンロードできるリンクをお送りします：
(i) 予算
(ii) 貯蓄
(iii) クレジット
(iv) 投資
(v) 保険
(vi) 退職後の貯蓄
- 会社が従業員に提供した資料を周知するために利用できる手段は、以下の通りです：
(i) 電子メール
(ii) ソーシャルメディア
(iii) 社内イントラネット
(iv) ディスプレイ
(v) 黒板
(vi) ウェブサイト
(vii) 図書館
(viii) 雑誌または会報
なお、CONDUSEFは、これらの広報手段のすべてを使用することを義務付けているわけではなく、当該企業が通常利用している広報手段を通じて周知を行えば十分である。
- 企業が教育資料の周知を行った後、その周知を行った証拠をCONDUSEFのポータルサイトにアップロードする必要があります。
B. 特徴と利点。
- 費用。 CONDUSEFのプログラムはいずれも 無料であり、資料の配布は企業が保有する広報媒体を通じて行われるため、企業側に費用が発生することはありません。
- 教育教材。本プログラムは、当社の従業員を対象とした、100％教育を目的とした取り組みです。
- 期間。本プログラムの期間は無期限であるため、CONDUSEFに対してプログラムの更新手続きを行う必要はありません。企業が本プログラムへの参加を希望しなくなった場合は、その旨を記載した電子メールを送信してください。
なお、企業が指定されたポータルに毎月の証拠書類をアップロードしなかった場合、CONDUSEFによるいかなる制裁や罰金も科されることなく、自動的に本プログラムから除外されることになります。
- 利用方針。当社は、常に以下の情報利用方針を遵守しなければなりません：
- 本情報のすべてのコンテンツはCONDUSEFの所有物であることを認める。
- 本情報のコンテンツは、営利目的や金融商品・サービスの宣伝目的で使用することはできません。
- 送信された情報に含まれるCONDUSEFのロゴの使用方法、サイズ、配置を遵守してください。
さらに、プログラムへの登録から3ヶ月経過後、企業はCONDUSEFに対し、電子メールを通じて、個人金融に関する講演の実施、または「金融教育トレーナー養成講座」と呼ばれるワークショップの開催を依頼することができます。
なお、CONDUSEFは、本プログラムに登録した企業に対して、いかなる認定や表彰も行わない点にご留意ください。