コンプライアンス

適用される規制を適時、正確かつ一貫して遵守することを目的として、金融情報局（UIF）、メキシコ銀行監督委員会（CNBV）、税務行政局（SAT）およびその他の所管当局への報告書の作成、確認、提出に関する支援を含め、定期的な規制遵守業務のサポートを行います。 これには、検査の受け入れおよび情報提供要請への対応も含まれます。

規制遵守、マネーロンダリング防止、および腐敗防止に関する社内マニュアル、指針、および方針を、現行法および国内・国際基準（FATFの勧告を含む）に準拠して作成、見直し、更新する。

リスク、不測の事態、改善の余地を特定するための規制監査および予防監査の実施、ならびに規制当局による検査、検証、または要請のプロセスにおける支援。これには、指摘事項に基づく是正措置計画の策定・実施も含まれます。

マネーロンダリングおよびテロ資金供与（ML/TF）の防止ならびに腐敗防止プログラムの策定、導入、および強化。これらは、リスクの特定と軽減、内部統制の強化、ならびに適用される法的規定の遵守に重点を置いている。

現行の規制要件に基づき、コンプライアンス担当者の選任、職務および責任に関する助言、ならびに顧客確認（KYC）プログラム、デジタルオンボーディング、通常および強化されたデューデリジェンス、ならびに取引モニタリングの導入および運用に関する助言。

決済プラットフォーム、デジタル資産、デジタル金融サービスを含むフィンテックモデルの設計において、複数の関係者間の相互作用、複雑な取引フロー、および関連する規制リスクを考慮し、規制遵守を組み込む。当社のアプローチにより、設計段階から規制遵守を組み込んだモデルを構築することが可能となり、運用上の実行可能性に影響を及ぼす可能性のある事後の修正を回避できます。

LFPDPPP（個人データ保護法）およびその施行規則に基づく、個人データ保護に関する義務の遵守に関するコンサルティング。 これには、プライバシー通知、データ処理方針の作成、プライバシー影響評価（PIA）、ARCO権利への対応、セキュリティインシデントの管理、およびINAI（国家情報局）との連携が含まれます。特に、金融機関およびフィンテック企業におけるプライバシー義務とKYC（顧客確認）およびPLD/FT（マネーロンダリング防止・テロ資金供与対策）プログラムとの統合に重点を置いています。

「国家反腐敗システム総合法」、「行政責任総合法」、およびFCPAや英国贈収賄防止法（UK Bribery Act）などの国際基準に準拠した、企業の反腐敗・企業倫理プログラムの設計および導入。これには、倫理規定、贈答品および利益相反に関する方針の策定、通報窓口の設置、第三者に対するデューデリジェンス、ならびに経営陣および実務担当者向けの研修プログラムが含まれます。

LFPIORPI（金融取引報告法）に基づき、脆弱な業務を行う企業および個人に対するコンサルティングサービスを提供します。これには、適用される制度の特定、SAT（メキシコ税務局）に対する本人確認および報告義務の遵守、内部方針の策定、ならびに要求事項への対応や実地調査への対応が含まれます。 特に、仮想通貨、与信業務、不動産開発業者、公証人、宝飾店、カジノ、自動車販売業者、その他の非金融事業者などの分野において重要です。

取締役会、コンプライアンス責任者、業務部門および事業部門を対象に、規制遵守、マネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML/CFT）、腐敗防止、および個人データ保護に関する専門的な研修プログラムの設計および実施を行っています。実践的かつ最新の知見を取り入れ、各組織の特性やリスクプロファイルに合わせてカスタマイズされたアプローチにより、組織内部から持続可能なコンプライアンス文化を醸成することを目的としています。

当社は、国際的なクライアントに対し、コンプライアンス方針やプログラムをメキシコの規制枠組みに適合させるための支援を行っています。これには、グローバル基準（FATCA、CRS、FCPA、英国贈収賄防止法）の現地での導入や、国際チームとの連携も含まれます。