去る8月10日、GAFILATのウェブサイトを通じて、「マネーロンダリング、テロ資金供与、および大量破壊兵器の拡散資金供与対策に関する国際基準」の改訂版が公表された。
なお、同文書においては、金融活動作業部会（FATF）の40の勧告が更新された点が特筆すべきである。これらのFATF勧告は、マネーロンダリングやテロ資金供与（「ALA/CFT」）、ならびに大量破壊兵器の拡散への資金供与を助長する行為を抑制することを目的とした国際的な基準を定めている。
メキシコ財務・公的信用省（SHCP）によると、メキシコは2000年からFATFの加盟国であり、現在はFATFの理事会の一員となっている。また、2023年6月6日に公表された報告書によると、メキシコは以下のとおりFATFの40の勧告を遵守している：
- 10の推奨事項をすべて満たしています。
- 24項目の推奨事項のほとんどを満たしている。
- 5つの推奨事項のうち、一部を満たしています。
- 1件の推奨事項を満たしていません。
主な変更点
勧告1（リスク評価およびリスクベースのアプローチの適用）には、各国が武器拡散への資金供与に伴うリスクを全面的に分析・把握し、当該リスクを効果的に低減するための措置を実施するとともに、そのための資源を配分すべきであることが盛り込まれた。これには、リスク評価措置を執行するための当局および／またはメカニズムの指定も含まれる。 また、各国がより高いリスクを検知した場合は、当該リスクに対して適切な対応を講じなければならない。一方、各国がより低いリスクを特定した場合は、リスクのレベルに見合った措置を講じるとともに、同様に金融制裁の実施を保証しなければならない。
また、勧告2（国内における協力と調整）には、マネーロンダリング対策・テロ資金供与対策（AML/CFT）政策の策定に関わる関係当局が、相互の協力と調整を可能にする十分な仕組みを備えることに加え、AML/CFT政策の要件が、データ保護およびプライバシーに関する規則、ならびにこれらに類するあらゆる規定と整合していることを確保しなければならない旨が追加されている。
勧告15（新技術）に関して、 本勧告に、仮想資産に起因するリスクを管理・軽減するため、各国は仮想資産サービス提供者がマネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML/CFT）の目的で規制対象となることを確保すべきである旨を追加する。そのため、当該提供者はライセンスまたは登録を取得し、FATF勧告で要求される関連措置の遵守を保証するために、効果的な監視体制の対象となる必要がある。
勧告21（情報漏洩（ティッピング・オフ）および守秘義務）に関しては、金融機関、役員、職員および従業員に対し、金融情報分析局へ疑わしい取引の報告や関連情報を送付している事実を漏洩することを法律で禁止すべきであると明記されている。また、以下のように明確化されている。
その目的は、勧告18（内部統制および子会社・関連会社）に関連する情報の交換を削減することにある。
勧告24（法人の透明性および実質的支配者）は、各国がマネーロンダリングやテロ資金供与に関連する法人の悪用リスクを評価し、その悪用を防止するための措置を講じることを定めるよう改正される。 各国は、最終受益者および法人の支配構造に関する適切かつ正確で最新の情報が存在することを確保するとともに、所管当局が最終受益者登録簿または代替的な仕組みを通じて、当該情報に効果的にアクセスできることを確保しなければならない。
最後に、勧告25（その他の法的構造における透明性および最終受益者）は、各国が、マネーロンダリングやテロ資金供与のための法的構造の悪用を防止するためにリスク評価を行うとともに、その悪用を防ぐための措置を講じるべきであることを明記するよう改正された。 さらに、各国は、明示的信託および類似の法的形態について、委託者、受託者、受益者に関する情報を含め、適切かつ正確で最新の情報が存在することを確保しなければならない。 また、各国は、最終受益者に関する情報へのアクセスや、金融機関および非金融機関に対する管理について検討するだけでなく、これらが容易に行えるよう配慮しなければならない。
FATFの勧告を採用することは、金融機関とその顧客をリスクから守るだけでなく、国際金融界におけるメキシコの地位を強化することにもつながる。より充実した規制体制を維持し、堅実なコンプライアンス慣行を推進することで、同国は国際的な投資を呼び込み、国内市場および国際貿易関係における信頼を高めることができる。
金融・銀行法、規制遵守およびフィンテック ベジョ、ガヤルド、ボネキ・イ・ガルシア法律事務所
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