《LFPIORPI》监管三部曲圆满收官：今日发布了《一般规则》

2025年7月：对《法律》进行修订。2026年3月：对《条例》进行修订。今天，即2026年8月7日，《联邦官方公报》（DOF）公布了修订《LFPIORPI一般规则》的协议——这是启动新义务实施时间表所缺失的最后一项规范性文件。

这可不是小调整。

新《规则》从操作层面细化了2025年纳入《反洗钱及反恐怖主义融资法》（LFPIORPI）第18条的义务，并对从事“高风险活动”的主体适用的合规模式进行了重大修改。

除其他内容外，还新增了关于风险为本方法、客户和用户风险分类、了解客户、政治敏感人士（PEPs）、实际控制人、内部政策手册、培训、自动化机制及审计等方面的章节。

该法规将于2026年11月30日全面生效，但合规要求将分阶段实施：部分义务将于2027年开始生效，首个需接受审计的年度期间为2028年1月1日至12月31日。

对于从事“高风险活动”的人来说，这意味着非常具体的一点：等待“规则出台”的阶段已经结束。现在进入实施阶段。

除其他措施外，还需制定风险评估方法、对客户组合进行分类、更新《内部政策手册》、针对高风险客户和政治敏感人员（PEPs）制定更严格的程序、实施自动化机制，并根据新的时间表筹备培训和审计流程。

我们正在准备一份关于新规则的全面分析，其中包括合规时间表以及针对每个截止日期应采取的具体措施。

贵公司是否从事《LFPIORPI》所规定的“高风险活动”？

了解他们是如何应对这一新方案的，应该会很有意思。