合规

协助履行定期监管义务，包括协助准备、审核并向金融情报局（UIF）、墨西哥国家银行监管委员会（CNBV）、税务管理局（SAT）及其他主管机构提交报告，以确保及时、准确且一致地遵守相关法规。 包括应对检查访问及信息要求。

根据现行法律法规以及国内外标准（包括金融行动特别工作组（FATF）的建议），起草、修订和更新关于合规、反洗钱和反腐败的内部手册、意见书和政策。

开展监管审计和预防性审计，以识别风险、突发事件及改进机会，并在监管机构进行检查、核查或提出要求时提供协助。其中包括针对发现的问题实施相应的整改方案。

设计、实施和完善反洗钱及反恐怖主义融资（AML/CFT）和反腐败计划，重点在于识别和降低风险、加强内部控制以及遵守相关法律法规。

就合规官的任命、职责与责任，以及根据现行监管要求实施和运作“了解你的客户”（KYC）计划、数字化开户、常规及强化尽职调查以及交易监控等事宜提供咨询。

将合规要求融入金融科技模型的设计中，涵盖支付平台、数字资产及数字金融服务，并充分考虑多方参与者之间的互动、复杂的交易流程以及相关的监管风险。我们的方法能够构建从设计之初就融入合规要求的模型，从而避免后续调整可能对运营可行性造成的影响。

根据《个人数据保护法》（LFPDPPP）及其配套法规，提供个人数据保护义务合规咨询服务。 服务内容包括制定隐私声明、数据处理政策、隐私影响评估（PIA）、处理ARCO权利请求、安全事件管理以及与国家信息局（INAI）的协调工作。特别关注将隐私义务与金融机构及金融科技公司（Fintechs）的KYC（了解你的客户）和反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）计划相整合。

设计并实施符合《国家反腐败体系总法》、《行政责任总法》以及《美国反海外腐败法》（FCPA）和《英国反贿赂法》等国际标准的反腐败与企业道德企业计划。内容包括制定道德准则、礼品政策和利益冲突政策、建立举报渠道、开展第三方尽职调查，以及为高管和运营团队提供培训计划。

为从事《反洗钱法》（LFPIORPI）所界定的高风险活动的企业及自然人提供咨询服务，包括确定适用制度、履行向墨西哥税务局（SAT）的身份识别和报告义务、制定内部政策，以及应对监管要求和核查访问。 该服务对虚拟资产、信贷发放、房地产开发商、公证人、珠宝商、赌场、汽车经销商及其他非金融义务主体等行业尤为重要。

设计并开展针对监管合规、反洗钱/反恐怖融资、反腐败及个人数据保护等领域的专项培训课程，面向董事会、合规官、运营团队及业务团队。培训内容注重实践性，紧跟最新动态，并根据各组织的性质及风险特征进行定制，旨在从内部着力构建可持续的合规文化。

我们为国际客户提供咨询服务，协助其将合规政策和计划适应墨西哥的监管框架，包括在全球标准（FATCA、CRS、FCPA、《英国反贿赂法》）的本地化实施，以及与国际团队的协调工作。