- Bello, Gallardo, Bonequi et García, S.C., associé, depuis 2005 à ce jour.
- Simpson Thacher & Bartlett LLP (New York), collaborateur international, de 2001 à 2003.
- Berdeja Abogados, SC, associé principal, de 1995 à 2001.
Associé responsable des domaines du droit financier, bancaire, des technologies financières (Fintech) et de la conformité réglementaire, fort de plus de 27 ans d'expérience. Il siège au comité directeur du Comité bancaire et financier de l'Association internationale du barreau (IBA), où il est responsable de l'Amérique latine, et participe activement à l'Association du barreau américain (ABA). Au cours de sa carrière, il a été membre de conseils d'administration, responsable de la conformité et contrôleur réglementaire de sociétés et d'institutions financières dans le pays.
Plusieurs publications nationales et internationales l'ont successivement reconnu comme un leader au Mexique dans les domaines du droit financier, du droit bancaire, de la fintech et de la conformité réglementaire, notamment Latin Lawyer, The Legal 500, Chambers & Partners, IFLR 1000, ACQ Finance et Best Lawyers. Miguel Gallardo Guerra est professeur à l'Université ibéro-américaine, où il dispense des cours liés au droit financier, réglementaire et de la conformité. Il est également doctorant en droit à l'Université Anáhuac, avec des axes de recherche axés sur l'évolution du cadre juridique applicable aux services financiers, à la technologie et à la conformité réglementaire.
Miguel Gallardo Guerra a été reconnu comme l'un des avocats de référence sur le marché mexicain dans le domaine du droit bancaire et financier par diverses publications nationales et internationales, parmi lesquelles Legal 500, IFLR 1000, ACQ Finance, Best Lawyers et Chambers & Partners :
- « Miguel Gallardo Guerra est salué par ses clients pour la qualité exceptionnelle de son service. Selon certaines sources : « Il possède des compétences particulières dans le secteur financier et sa principale force réside dans sa rigueur. » Il intervient activement dans le domaine du financement des acquisitions et du financement des infrastructures. »Chambers and Partners – 2015.
- « “Professionnel, flexible et doté d’une excellente approche face aux problèmes et aux clients”, Miguel Gallardo, responsable des affaires financières, est “l’un des meilleurs avocats du secteur financier”. Nommé en début d’année membre indépendant du comité d’audit anti-blanchiment d’ICAP Mexico, il est “très bien connecté et possède l’expertise, l’expérience et les connaissances que l’on attend d’un conseiller juridique externe.” »The Legal 500 – 2015
- « Bello Gallardo Bonequi & García est un cabinet hautement spécialisé dans le secteur bancaire, axé principalement sur les questions réglementaires. Le groupe dédié au financement de projets a su tirer parti de cette expertise et s’est développé pour devenir une pratique solide à part entière. Un client issu d’une banque boutique déclare : « Je les ai vivement recommandés et je pense que Miguel Gallardo Guerra est une ressource précieuse. Ils ont fait un excellent travail pour bâtir un cabinet diversifié. » Le cabinet reçoit la plupart de ses mandats de la part d’institutions financières situées au Mexique et à l’étranger, pour des missions liées au crédit et à la réglementation. En tant que responsable du département bancaire, M. Gallardo est très apprécié pour son expertise dans ce domaine. Un client déclare : « Il apporte une perspective internationale car il a travaillé à New York, il fait preuve de souplesse en matière de délais et de coûts, et il est très sympathique. »IFLR1000 – 2015
Miguel Gallardo Guerra intervient régulièrement sur certaines des questions les plus complexes et les plus pointues du marché mexicain dans les domaines de la banque, des services financiers, de la FinTech, des paiements, des actifs numériques, de la conformité réglementaire et de la prévention du blanchiment d'argent. Sa pratique se concentre sur la structuration, la mise en œuvre et l'ajustement de modèles d'affaires soumis à des cadres réglementaires complexes, ainsi que sur la conduite de mandats nécessitant une interaction minutieuse entre la réglementation financière, la gouvernance d'entreprise, la gestion des risques et l'exécution commerciale.
Son expérience couvre le conseil en matière de lancement, d'expansion, de consolidation et de réorganisation de banques numériques, d'institutions financières, de plateformes de paiement, d'acteurs des infrastructures financières, de systèmes de services financiers intégrés, ainsi que d'opérations liées aux actifs virtuels et aux services transfrontaliers. Il a également dirigé des dossiers liés à la définition des périmètres réglementaires, à la conception et à la mise en œuvre de cadres de conformité, à l'examen de documents financiers complexes, à la structuration des relations avec des tiers, à l'alignement des opérations sur les exigences réglementaires mexicaines et au traitement de processus réglementaires sensibles au sein des secteurs financier et technologique.
Sa pratique est particulièrement appréciée pour sa capacité à allier une analyse juridique rigoureuse à un jugement stratégique et à une bonne compréhension du monde des affaires, conseillant ainsi ses clients sur des dossiers où l'innovation financière et technologique exige des solutions techniquement solides, commercialement viables et conformes à la réglementation. Dans ce contexte, elle a participé à des projets liés aux plateformes de paiement et aux portefeuilles numériques, aux modèles de banque numérique, aux infrastructures de paiement, aux programmes de cartes, aux opérations sur les stablecoins et les cryptoactifs, à la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT), aux processus d'interaction avec les autorités et aux stratégies de sortie ordonnée des acteurs de l'écosystème FinTech.
Dans le cadre de ces dossiers, Miguel Gallardo Guerra a conseillé des clients nationaux et internationaux sur des décisions cruciales pour la viabilité, l'expansion et le renforcement de leurs activités au Mexique, en apportant à la fois une expertise technique approfondie, une vision institutionnelle et une approche pratique, ce qui s'avère particulièrement pertinent dans des secteurs fortement réglementés et en constante évolution.
Parmi les clients importants avec lesquels il a travaillé, on peut citer : Mercado Pago, Mercado Libre, Openbank, Banco Sabadell, Banco Santander, Banco Azteca, BanCoppel, CitiBanamex, Citi Brokerage Firm, Banco Multiva, Banco Inmobiliario Mexicano, ICBC México, Nu México, Klar, Bitso, Coinbase, Bybit, Orbital, Kravata, Coda Payments, Evo Payments, Pay Retailers, Farmacias de Similares, Element Fleet Management, GM Financial, MetLife, BlackRock, Credit Suisse, Deutsche Securities, Expedia, FEMSA, Arca Continental, Alsea, Grupo Modelo, Daimler Financial Services, Komatsu Industries Mexico, Navistar, Voestalpine Böhler et la Fédération mexicaine de football, parmi d'autres acteurs majeurs des secteurs bancaire, financier, FinTech, des paiements, des assurances, de la consommation, de l'automobile, de l'industrie et du sport.
