CONFORMITÉ

Accompagnement dans le respect des obligations réglementaires périodiques, notamment en matière de préparation, de révision et de soumission des rapports à l'Unité d'intelligence financière (UIF), à la CNBV, au Service de l'administration fiscale (SAT) et à d'autres autorités compétentes, afin de garantir une mise en conformité rapide, correcte et cohérente avec la réglementation applicable. Cela inclut la gestion des visites d'inspection et des demandes d'informations.

Élaboration, révision et mise à jour des manuels internes, des avis et des politiques en matière de conformité réglementaire, de prévention du blanchiment d'argent et de lutte contre la corruption, conformément à la législation en vigueur et aux normes nationales et internationales, y compris les recommandations du GAFI/FATF.

Réalisation d'audits réglementaires et préventifs visant à identifier les risques, les imprévus et les axes d'amélioration, ainsi qu'un accompagnement tout au long des procédures d'inspection, de vérification ou des demandes émanant des autorités de régulation. Cela inclut la mise en œuvre des plans d'action découlant des observations formulées.

Conception, mise en œuvre et renforcement de programmes de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme (BA/FT) ainsi que de lutte contre la corruption, axés sur l'identification et l'atténuation des risques, le renforcement des contrôles internes et le respect des dispositions légales applicables.

Conseil en matière de nomination, de fonctions et de responsabilités du responsable de la conformité, ainsi que sur la mise en œuvre et le fonctionnement des programmes de connaissance du client (KYC), d'intégration numérique, de diligence raisonnable standard et renforcée et de surveillance des transactions, conformément aux exigences réglementaires en vigueur.

Intégration de la conformité réglementaire dans la conception de modèles fintech, notamment les plateformes de paiement, les actifs numériques et les services financiers numériques, en tenant compte de l'interaction entre les différents acteurs, des flux transactionnels complexes et des risques réglementaires associés. Notre approche permet de structurer des modèles qui intègrent la conformité dès leur conception, évitant ainsi des ajustements ultérieurs susceptibles d'affecter leur viabilité opérationnelle.

Conseil en matière de conformité aux obligations relatives à la protection des données à caractère personnel, conformément à la LFPDPPP et à ses dispositions réglementaires. Cela comprend la rédaction de déclarations de confidentialité, de politiques de traitement des données, la réalisation d'analyses d'impact sur la vie privée (AIP), la gestion des droits ARCO, la gestion des incidents de sécurité et la coordination avec l'INAI. Une attention particulière est accordée à l'intégration des obligations en matière de confidentialité dans les programmes KYC et PLD/FT au sein des établissements financiers et des fintechs.

Conception et mise en œuvre de programmes d'entreprise en matière de lutte contre la corruption et d'éthique des affaires, conformes à la loi générale sur le système national de lutte contre la corruption, à la loi générale sur les responsabilités administratives et aux normes internationales telles que le FCPA et le UK Bribery Act. Cela comprend l'élaboration de codes d'éthique, de politiques relatives aux cadeaux et aux conflits d'intérêts, de canaux de signalement, de procédures de diligence raisonnable vis-à-vis des tiers, ainsi que de programmes de formation destinés aux dirigeants et aux équipes opérationnelles.

Conseil aux entreprises et aux particuliers exerçant des activités à risque au sens de la LFPIORPI, notamment la détermination du régime applicable, le respect des obligations d'identification et de déclaration auprès du SAT, l'élaboration de politiques internes et la gestion des demandes et des visites de vérification. Particulièrement pertinent pour des secteurs tels que les actifs virtuels, l'octroi de crédit, les promoteurs immobiliers, les notaires, les bijoutiers, les casinos, les concessionnaires automobiles et d'autres entités non financières soumises à l'obligation de déclaration.

Conception et animation de programmes de formation spécialisés dans les domaines de la conformité réglementaire, de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT), de la lutte contre la corruption et de la protection des données à caractère personnel, destinés aux conseils d'administration, aux responsables de la conformité, ainsi qu'aux équipes opérationnelles et commerciales. L'approche est pratique, actualisée et adaptée à la nature et au profil de risque de chaque organisation, dans le but de renforcer une culture de conformité durable de l'intérieur.

Nous accompagnons nos clients internationaux dans l'adaptation de leurs politiques et programmes de conformité au cadre réglementaire mexicain, notamment en ce qui concerne la mise en œuvre locale des normes internationales (FATCA, CRS, FCPA, UK Bribery Act) et la coordination avec des équipes internationales.