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FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La Inteligencia Artificial está transformando aceleradamente la forma en que las entidades financieras gestionan sus operaciones, riesgos y procesos de cumplimiento. Desde sistemas que detectan operaciones sospechosas en tiempo real hasta motores de decisión para otorgamiento de crédito, la IA ha comenzado a ocupar un lugar estratégico en …
Por Mario Shai Aguado González Un nuevo modelo de identidad digital en México El 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación una de las reformas más trascendentes en materia de identificación ciudadana: la incorporación de datos biométricos a la Clave Única de Registro de Población (CURP). Con ello, …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La irrupción de la tecnología blockchain ha traído consigo nuevas figuras jurídicas que retan las estructuras tradicionales. Una de las más discutidas es la de los contratos inteligentes (smart contracts), acuerdos que se ejecutan automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones programadas. En teoría, un contrato inteligente elimina la …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra Desde la publicación de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 9 de marzo de 2018 (la “Ley Fintech”) en México, el llamado Modelo Novedoso, por medio del cual se lleve a cabo la prestación de servicios …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La implementación de procesos digitales de identificación de clientes, conocidos como e-KYC (electronic Know Your Customer), ha revolucionado la forma en que las entidades financieras identifican a sus usuarios. Gracias a tecnologías biométricas, como el reconocimiento facial o la validación de huellas digitales, hoy es posible autenticar la …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La adopción de tecnología en los procesos de cumplimiento ya no es una opción para las entidades financieras: es una necesidad estratégica. En un entorno normativo que evoluciona con rapidez y donde los reguladores exigen trazabilidad, inmediatez y transparencia, la automatización se ha convertido en una herramienta clave …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra Desde mi experiencia como abogado en el sector financiero y regulatorio, una de las obligaciones más críticas —y menos comprendidas en la práctica— es la elaboración de una metodología basada en riesgos que coadyuva en la identificación, evaluación, medición y mitigación de riesgos por lavado de dinero y …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La aceleración digital que vive el sector financiero ha transformado radicalmente el cumplimiento regulatorio. Lo que antes era un proceso principalmente documental y reactivo, hoy exige respuestas inmediatas, trazables y automatizadas. En este contexto, el cumplimiento ya no es sólo una obligación normativa: es una ventaja competitiva. Las …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra En los últimos años, el cumplimiento normativo en México ha experimentado una profunda transformación impulsada por la digitalización. Esta evolución no solo ha modificado la forma en que las entidades financieras interactúan con las autoridades regulatorias, sino también el rol que los abogados debemos asumir para acompañarlas en …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La administración de firmas legales es un aspecto fundamental para garantizar la eficiencia operativa, el crecimiento sostenible y la competitividad en un entorno jurídico cada vez más dinámico. Más allá de la excelencia técnica en el ejercicio del derecho, las firmas deben adoptar estrategias de gestión que les …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra La prevención de lavado de dinero (PLD) es un pilar fundamental en la regulación del sector financiero a nivel global. Con el aumento de la digitalización y el crecimiento de los servicios financieros alternativos, las autoridades han reforzado los controles para evitar que los sistemas financieros sean utilizados …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra Nuevas actividades vulnerables. Recepción de recursos para Desarrollo Inmobiliario. La recepción de recursos que se destinen para llevar a cabo un Desarrollo Inmobiliario cuya finalidad sea su venta o renta. Fideicomisos traslativos de domino o de garantía (notarios). La constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra Nuestro socio Miguel Gallardo Guerra, experto en derecho financiero, fintech y cumplimiento normativo, contribuyó en la edición más reciente de Mexico Banking, con un artículo que analiza las reformas regulatorias más relevantes del sistema bancario mexicano. En su texto, Miguel explica cómo las autoridades financieras —SHCP, Banxico y CNBV— están …
FINANCIERO BANCARIO / por Miguel Gallardo Guerra El cumplimiento normativo se ha convertido en un elemento esencial para garantizar la transparencia, estabilidad y seguridad en el sector financiero y tecnológico. En un entorno global donde la innovación avanza a un ritmo acelerado, las regulaciones buscan mitigar riesgos y asegurar que las empresas operen bajo marcos …
Concepto y contenido por Mario Shai Aguado González El 28 de marzo de 2025, se publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) la NOM-017-STPS-2024, norma que actualiza los requisitos para la selección, uso y manejo del Equipo de Protección Personal (EPP) en centros de trabajo. A partir de la fecha en que entre en vigor la presente NOM quedará sin …
