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CUMPLIMIENTO

Acerca del área

En bgbg, el cumplimiento regulatorio no se aborda como una función accesoria, sino como un componente estructural en la operación de instituciones financieras, fintechs y empresas en sectores altamente regulados.

Asesoramos a nuestros clientes en el diseño, implementación y supervisión de programas de cumplimiento que les permiten operar de manera sostenible frente autoridades regulatorias, mitigar riesgos de sanción y asegurar la continuidad de sus operaciones.

Nuestro enfoque combina conocimiento técnico del marco normativo aplicable con un entendimiento práctico de la operación, lo que nos permite diseñar soluciones efectivas y aplicables.

Contamos con experiencia asesorando a entidades financieras, empresas que realizan actividades vulnerables y fintechs, integrando el cumplimiento regulatorio desde el diseño de sus modelos de negocio y acompañándolos en su interacción con autoridades.

Clientes y sectores

Asesoramos una amplia gama de clientes en sectores regulados, incluyendo sociedades mercantiles, instituciones de crédito, entidades financieras no bancarias, instituciones de tecnología financiera, SOFOMES, centros cambiarios, transmisores de dinero y empresas que realizan actividades vulnerables conforme a la normativa aplicable.

Asimismo, trabajamos con empresas tecnológicas y clientes internacionales que buscan implementar o adaptar sus estructuras de cumplimiento al marco regulatorio mexicano, particularmente en modelos relacionados con servicios financieros, pagos y operaciones transfronterizas.

Principales servicios

Constitución y regulación de entidades

Asesoría legal en la constitución, autorización y regulación de entidades financieras y no financieras, considerando el marco normativo aplicable y los requisitos necesarios para su adecuada operación. Incluye el acompañamiento en procesos de obtención de licencias, autorizaciones y registros ante autoridades competentes como la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Banco de México (Banxico) y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Obligaciones regulatorias y reportes

Acompañamiento en el cumplimiento de obligaciones regulatorias periódicas, incluyendo el acompañamiento para la preparación, revisión y presentación de reportes ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), la CNBV, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y otras autoridades competentes, con el objetivo de asegurar el cumplimiento oportuno, correcto y consistente de la normatividad aplicable. Incluye atención de visitas de inspección y requerimientos de información.

Manuales, políticas y sistemas de cumplimiento

Elaboración, revisión y actualización de manuales internos, dictámenes y políticas en materia de cumplimiento regulatorio, prevención de lavado de dinero y anticorrupción, alineados con la legislación vigente y con estándares nacionales e internacionales, incluyendo las recomendaciones del GAFI/FATF.

Auditorías y revisiones regulatorias

Realización de auditorías regulatorias y preventivas para identificar riesgos, contingencias y áreas de oportunidad, así como acompañamiento durante procesos de inspección, verificación o requerimientos por parte de autoridades regulatorias. Incluye la implementación de planes de acción derivados de observaciones.

Programas anticorrupción y PLD/FT

Diseño, implementación y fortalecimiento de programas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) y anticorrupción, enfocados en la identificación y mitigación de riesgos, el fortalecimiento de controles internos y el cumplimiento de las disposiciones legales aplicables.

Oficial de cumplimiento y KYC

Asesoría en la designación, funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento, así como en la implementación y operación de programas de conocimiento del cliente (KYC), onboarding digital, debida diligencia ordinaria e intensificada y monitoreo transaccional, de conformidad con los requerimientos regulatorios vigentes.

Cumplimiento en modelos fintech y digitales

Integración del cumplimiento regulatorio dentro del diseño de modelos fintech, incluyendo plataformas de pagos, activos digitales y servicios financieros digitales, considerando la interacción entre múltiples participantes, flujos transaccionales complejos y riesgos regulatorios asociados. Nuestro enfoque permite estructurar modelos que incorporen cumplimiento desde su origen, evitando ajustes posteriores que puedan afectar su viabilidad operativa.

Privacidad y protección de datos personales

Asesoría en el cumplimiento de obligaciones en materia de protección de datos personales conforme a la LFPDPPP y sus disposiciones reglamentarias. Incluye la elaboración de avisos de privacidad, políticas de tratamiento de datos, evaluaciones de impacto en la privacidad (EIP), atención de derechos ARCO, gestión de incidentes de seguridad y coordinación ante el INAI. Especial atención a la integración de obligaciones de privacidad con programas de KYC y PLD/FT en entidades financieras y fintechs.

Anticorrupción y ética empresarial

Diseño e implementación de programas corporativos de anticorrupción y ética empresarial, alineados con la Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción, la Ley General de Responsabilidades Administrativas y estándares internacionales como la FCPA y el UK Bribery Act. Incluye la elaboración de códigos de ética, políticas de regalos y conflictos de interés, canales de denuncia, due diligence de terceros y programas de entrenamiento para directivos y equipos operativos.

Actividades vulnerables

Asesoría a empresas y personas físicas que realizan actividades vulnerables conforme a la LFPIORPI, incluyendo la determinación del régimen aplicable, el cumplimiento de obligaciones de identificación y reporte ante el SAT, la elaboración de políticas internas y la atención de requerimientos y visitas de verificación. Especialmente relevante para sectores como activos virtuales, otorgamiento de crédito, desarrolladores inmobiliarios, notarios, joyeros, casinos, distribuidores de vehículos y otros sujetos obligados no financieros.

Capacitación y cultura de cumplimiento

Diseño e impartición de programas de capacitación especializados en materia de cumplimiento regulatorio, PLD/FT, anticorrupción y protección de datos personales, dirigidos a Consejos de Administración, Oficiales de Cumplimiento, equipos operativos y de negocios. El enfoque es práctico, actualizado y adaptado a la naturaleza y perfil de riesgo de cada organización, con el objetivo de fortalecer una cultura de cumplimiento sostenible desde adentro.

Estructuración transfronteriza y cumplimiento global

Asesoramos a clientes internacionales en la adaptación de sus políticas y programas de cumplimiento al marco regulatorio mexicano, incluyendo la implementación local de estándares globales (FATCA, CRS, FCPA, UK Bribery Act) y la coordinación con equipos internacionales.

Testimonios

Clients are keen to praise the firm, enthusing: «The service they provide is highly satisfactory. They understand the client’s needs and have a good sense of urgency.»

Chambers and Partners Latin America 2020 client feedback about Banking & Finance Department

«The service is of a very good standard, they are very thorough and up-to-date with matters, plus the partners are always present and they deliver on time.»

Chambers and Partners Latin America 2020 client feedback about Compliance Department

Nuestro equipo cuenta con amplia experiencia en la aplicación práctica de la regulación en México y trabaja de manera cercana con sus clientes para anticipar riesgos, atender requerimientos regulatorios y fortalecer sus estructuras de cumplimiento. Entendemos que el cumplimiento no es únicamente una obligación legal, sino un elemento clave para la estabilidad operativa y reputacional de las organizaciones — por ello ofrecemos asesoría orientada a negocio, con un enfoque preventivo y estratégico que permite operar con certeza jurídica en entornos regulatorios complejos.

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