FINTECH

Contamos con experiencia relevante en la estructuración de modelos relacionados con medios de pago e infraestructura de mercado, incluyendo esquemas de emisión de tarjetas, adquirencia, agregadores de pagos, wallets digitales, transmisores de dinero y participación en sistemas de pago en México.

Asesoramos en la definición del modelo regulatorio aplicable —incluyendo estructuras reguladas, no reguladas o híbridas— así como en la interacción con instituciones financieras y otros participantes dentro de la cadena de pagos.

Nuestro enfoque permite a los clientes entender no solo si un modelo es legalmente viable, sino cómo implementarlo de forma eficiente dentro de las limitaciones regulatorias del sistema financiero mexicano.

Asesoramos en procesos de autorización, registro y estructuración para la operación de entidades financieras que tengan componentes tecnológicos, desde instituciones de financiamiento colectivo, instituciones de fondos de pago electrónico, transmisores de dinero y otros participantes del sistema financiero, incluyendo su interacción con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros y el Banco de México.

Diseñamos estrategias regulatorias que permiten a los clientes estructurar sus operaciones de manera eficiente, considerando los umbrales regulatorios aplicables, riesgos de supervisión y posibles contingencias.

Nuestra práctica incluye la estructuración legal de modelos relacionados con activos digitales y tecnologías emergentes, incluyendo la operación de plataformas de intercambio, soluciones basadas en blockchain y esquemas para la integración de activos virtuales en modelos de negocio existentes.

Asesoramos en la definición de estructuras que consideren las restricciones regulatorias aplicables en México, particularmente en su interacción con instituciones financieras y sistemas de pago.

Asesoramos en la implementación de modelos basados en tecnología dentro de sectores regulados, incluyendo soluciones insurtech y regtech, así como en la integración de herramientas tecnológicas para cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos.

Nuestra práctica incluye el análisis de implicaciones regulatorias derivadas del uso de datos, automatización y tecnologías emergentes dentro del sistema financiero.

Asesoramos en el cumplimiento de la normativa aplicable en materia de privacidad y protección de datos personales en productos y servicios fintech, incluyendo el diseño de estructuras de tratamiento de datos, transferencias y mecanismos de cumplimiento en entornos digitales.

Diseñamos e implementamos estrategias de cumplimiento regulatorio y programas de prevención de lavado de dinero, particularmente en modelos fintech que involucran múltiples participantes, flujos transaccionales complejos y exposición a riesgos regulatorios elevados.

Nuestro enfoque integra el cumplimiento dentro del diseño del modelo de negocio, alineado con las disposiciones aplicables en materia de PLD.

Asesoramos en la estructuración de operaciones fintech transfronterizas, incluyendo la adaptación de modelos globales al marco regulatorio mexicano, esquemas de operación desde el extranjero y estructuras híbridas.

Asesoramos en la identificación de implicaciones fiscales asociadas a modelos fintech, incluyendo estructuras de pagos, activos digitales y operaciones transfronterizas, en coordinación con equipos fiscales especializados.