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Secreto Bancario o Financiero.

Secreto Bancario o Financiero.

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Financiero y Bancario / Por Karina Estrada Asociada Junior de Derecho Corporativo

El pasado 22 de noviembre de 2017 por unanimidad de votos la Primera Sala de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN), declaró inconstitucional a la posibilidad de que (i) El Procurador General de la República, o del funcionario con facultades, o (ii) los Procuradores Generales de Justicia de las entidades federativas o, en su caso, subprocuradores, ambos cuando se pretenda comprobar la comisión de un delito; requieran directamente a las Instituciones de Crédito mediante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la información, datos o documentación generada con motivo de las operaciones y servicios de sus clientes y/o usuarios conforme a lo establecido en el artículo 142 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Al ser considerada dicha información confidencial y por ende ser un derecho fundamental a la privacidad o intimidad de las personas, la SCJN llegó a la conclusión de que esta deberá ser solicitada a la CNBV previa solicitud y autorización judicial, pues permitir a la autoridad interferir en los mencionados derechos, resulta violatorio al artículo 16 Constitucional, que regula los presupuestos bajo los cuales el Estado, en legítimo ejercicio de su potestad investigadora puede realizar intervenciones en los derechos fundamentales y se puntualiza que debe realizarse previa solicitud de la autoridad judicial, por lo que la Sala no encontró razón jurídica válida para que se solicite información resguardada por el secreto bancario o financiero.

Contacto

Para mayor información con relación a lo anterior, favor de contactar a cualquiera de los siguientes miembros de BGBG:

Karina Estrada Quintero
kestrada@bgbg.mx